近日,兴业银行龙岩分行凭借敏锐的风险识别能力、高效的应急处置效率,成功拦截一起虚假网贷诈骗,为客户挽回近19万元资金损失,用专业与担当筑牢客户资金安全防线,切实守护群众财产安全。

5月6日中午,一名客户前往兴业银行龙岩长汀支行,办理一笔对公转账业务。经办柜员在业务办理过程中,发现客户神色慌乱、情绪焦躁,面对转账用途、收款方信息等关键问题,始终无法清晰说明缘由,仅能提供陌生网贷APP截图作为转账依据,一系列行为存在明显异常风险。

凭借扎实的反诈业务功底,以及日常常态化培训积累的实战经验,柜员当即警觉,第一时间暂缓业务办理,对转账背景、业务逻辑进行仔细核查。经初步甄别,确认该笔转账系虚假网贷平台,以“指定账户还款销户”为借口实施的诈骗,属于典型的“以贷养骗”诈骗套路,风险隐患极大。柜员果断暂停业务流程并第一时间向支行主管上报情况。

获悉情况后,支行快速启动反诈应急响应机制,双线开展处置工作:一方面安排专人耐心安抚客户情绪,逐句拆解诈骗分子话术,细致讲解虚假网贷诈骗的作案手法,层层揭露骗局本质;另一方面通过银行反欺诈系统快速核查,确认该笔业务收款账户为涉诈高危账户,进一步坐实诈骗事实。

在诈骗分子持续蛊惑下,客户仍执意要完成转账。为守住客户资金,支行当机立断,立即联动辖区反诈民警赶赴现场,开展警银联合劝阻。民警与支行工作人员轮番上阵,结合典型案例以案释法,耐心劝导客户认清诈骗套路。最终,在警银双方合力劝导下,客户彻底打消其转账念头。随后,支行工作人员同步协助客户完成放款撤销操作,成功规避该笔资金损失,守住了客户的“钱袋子”。

此次虚假网贷诈骗的成功拦截,充分彰显了兴业银行龙岩分行员工过硬的风险识别能力、快速高效的应急处置水平,更是支行完善反诈防控机制落地见效的生动体现。

兴业银行龙岩分行相关负责人表示:长期以来,该行始终将防范电信网络诈骗作为金融服务重点工作,常态化开展员工反诈专业培训,持续提升一线员工风险甄别与应急处置能力;精心搭建“柜面识别、主管复核、警银联动”三级防控体系,全流程、全方位把控各类涉诈交易风险,从源头上筑牢反诈安全屏障。

下一步,该行将持续深耕金融反诈工作,不断深化警银协作联动,加大反诈宣传普及力度,以更专业的能力、更高效的服务、更严密的防控,全力守护群众资金安全,切实维护金融消费者合法权益,为辖区金融安全稳定贡献兴业力量。