福建日报·新福建客户端3月19日讯（记者 傅韬旭 通讯员 厦公宣）“我深深体会到什么是人民公安为人民！在我们终日郁郁寡欢的时候，是您打来的电话告知有100万元的款项被拦截、可以返还给我们。不仅挽回我们的损失，更是重燃了我们两个60多岁老人生活的希望。”3月9日，受骗者崔先生（化名）向厦门警方寄来了一封感谢信和一面锦旗。近一米长的红纸上，洋洋洒洒写满了老人的感激之情。

这笔巨额款项得以顺利返还，源于警企双方密切配合，对这笔“合作款”进行长达半年的保护性冻结。

半年前，厦门同安洪塘辖区一家企业接到外省某公司的合作邀请。对方公司提出，想要买100万元的承兑汇票，并承诺先行打款。“没想我们的汇票还没给，对方公司的钱就先到账了。”面对这笔过于“贴心”的大额生意，企业负责人没有动心，而是立刻想起洪塘派出所在日常反诈宣传中的叮嘱。他没有着急寄出汇票，而是主动联系了洪塘派出所。接到线索后，同安分局刑侦大队迅速介入调查。

“外省这家公司账户近期资金快进快出、流水量巨大，且无法联系到相关负责人。更棘手的是，并未发现与该企业相关的任何警。”侦办民警蔡龙捷回忆道。

为防止资金被转移，蔡龙捷第一时间与企业协商，提出暂缓交付汇票，并将已到账的100万元资金暂时封存在公司账户内。但是，对方公司付完款后便销声匿迹，这一等就是半年。

这起异常交易现象始终牵动着警方的神经。半年来，他们时刻紧盯警情动态、跟踪分析研判。直到今年2月，蔡龙捷发现受害者崔先生（化名）在外地报警，称自己在香港遭遇冒充公检法诈骗，500多万元积蓄被骗。记录显示，其中100万元涉诈资金就流入了半年前这家外省公司账户，随后转入厦门洪塘这家企业。

这一线索让案件迎来转机。蔡龙捷主动联系外地警方启动跨区域协作调查。经核实，所谓的“合作项目”实则为洗钱工具，对方企图通过购买承兑汇票的方式将赃款“洗白”。在外地警方的协助下，这笔在洪塘企业账户里封存了半年的百万涉诈资金，终于顺利返还给远在外地的受害人崔先生。

“当初接到这笔‘合作款’时，只是觉得‘汇票没给、钱先到账’不对劲，没想到背后竟然藏着这么大的洗钱圈套。”企业负责人说，如果不是派出所平时反诈宣传做得多，可能就稀里糊涂把汇票寄出去了。

近年来，“汇票洗钱”类诈骗案件时有发生。洪塘派出所针对这一新型诈骗手段，通过线上建群，线下走访的方式，为辖区企业开展常态化反诈宣传。

“面对主动上门、价格明显低于市场价急于先行打款的合作方，企业务必保持高度警惕，如遇可疑交易或账户出现异常资金流动请第一时间拨打110或联系属地派出所核实，并配合警方采取保护性措施，不仅为后续追赃挽损赢得时间，也能避免自己在不知不觉中成为犯罪链条的一环。”洪塘派出所所长张耀培提醒道。