近期，一些市民通过电话、微信好友推荐、接收“红头文件”快递等形式，收到了“中央扶贫办、国家乡村振兴局、国家扶贫机构”等机构送来的领取扶贫款的名额。
殊不知，这些都是诈骗分子以“乡村振兴、圆梦中华、精准扶贫、扩大内需”等国家政策名义为诱饵，冒充国家机关单位，骗取群众资产或诱导群众参与诈骗洗钱活动。
①天降百万扶贫款
2024年12月，尤溪县陈某在微信与好友聊天，对方告诉他：“国家对大业难民有扶贫款”，并发了一张别人拿到了147万的扶贫款的截图。随后对方又发了一条下载软件的链接，推荐给陈某操作领取扶贫款。
受骗人收到诈骗引流信息，内有关于“领取国家扶贫基金”“投资乡村振兴”等加盖伪造公章的公告，诈骗分子诱骗群众下载涉诈软件。
②专属导师获取信任
陈某点击陌生链接后下载了该软件可以具有聊天功能，里面有一个导师具体跟他对接，并加入一个群聊，群里常常发布一些他人领取到扶贫款的截图，导师称陈某可以申请领取。
诈骗分子安排“托儿”在群聊中“反馈”成功申领资金的截图，制造“很多人都能成功申领”的假象，骗取受骗人的信任。
③ 提供账户刷流水
导师称由于扶贫款金额较大，陈某的账户无法接收这么多资金，需要提供银行卡操作刷流水，有了流水之后才能接收扶贫款。在对方的诱惑下，陈某将自己名下的银行卡号提供给对方，不久后就收到了一笔15000元的资金，在收到钱后，导师给了陈某一个银行账号，要求陈某到银行把现金取出来之后，再通过ATM的方式存入指定账户。随后陈某因银行卡涉嫌诈骗案件，被公安机关调查。
诈骗分子以所谓银行卡“流水过低，资金无法提现”为由，要求受骗人对银行卡进行“流水包装”也就是用自己的银行卡收取大量资金并转存返还给诈骗分子，但其实所谓的“流水包装”，就是帮助诈骗分子“跑分”洗钱!
承担相关后果
骗钱：
诈骗分子以刷流水的名义要求受骗人转账后，又以账号错误、操作失误等各种理由要求不断转账。最后，转账资金有去无回导致财产损失。
骗卡：
诈骗分子要求受骗人提供银行卡给对方转账刷流水，可能涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”，公安部门将依法追究法律责任，并处金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。
相关案例1
2024年11月，沙县区邓某收到一个陌生快递，里面有一份发放扶贫资金的红头文件，文件中附有二维码，邓某扫码下载一款涉诈APP，随后软件中有一客服称邓某符合领取要求，可领取120万元扶贫资金。但需要流水包装银行卡才可以顺利领取。邓某将自己的银行卡号提供给对方，立即收到一笔4万元资金。对方要求邓某先去银行取出现金，随后有“工作人员”联系邓某将钱取走。不久后邓某银行卡账户因转移涉诈赃款，被公安机关冻结。
相关案例2
2024年12月，大田县柯某经微信好友了解到，有个项目可领取“中央扶贫办的专项资金”，他按照好友推荐操作，下载了某陌生软件，软件内“客服”告知他，“中央扶贫办”下发扶贫款需要先捐赠爱心款，且鉴于他筹集资金困难，便由平台先将钱打到他的卡上，之后由柯某将钱取出，再存入指定的账户即可。
柯某同意操作后，随即就收到5万元资金，“客服”告知其要假借“家里买家具、过年支出需要花费”等话术来应付银行工作人员的询问，取出现金后，转存至“客服”提供的指定账户内。不久后，柯某因银行卡账户转移涉诈赃款，被公安机关传唤配合调查。
防骗提示
1.国家政策不会通过电话、微信、邮寄快递的方式进行通知，真正的扶贫政策不会要求支付任何费用，也不会要求通过非正规渠道进行资金划拨，凡是要求先行转账的都是诈骗!
2.不要扫描二维码或点击陌生链接下载软件。更不要相信网络上声称会带你赚钱的陌生人。
3.凡是提及需要提供银行卡刷流水的，都是诈骗！非法买卖、出租、出借电话卡、固定电话银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等将依法追究责任。切勿成为诈骗分子洗钱的“工具人”。
4.遇到类似相关事件，可拨打96110防骗咨询热线进行求证，或拨打110举报相关信息。
