反诈周报

2023年11月27日至12月3日

一周电信网络诈骗警情分析

2023年11月27日至12月3日，周宁县共发生电信网络诈骗案2起，为刷单返利类1起、虚假征信类1起。

诈骗案件类型分析

从涉案金额来看，刷单返利类的涉案金额列居第一，损失占比73.60%，其中受损金额总计82800元。虚假征信类的涉案金额列居第二，损失占26.40%，其中受损金额总计29700元。

上周典型案

刷单返利类：

2023年11月29日，周宁县公安局刑侦大队接李某报警称：其在QQ的“附近”功能里添加到一个人，对方问其“要不要‘约’，如果要‘约’就把地址给他”，并附上一张价格表。对方还发了一个软件链接，告知其下载后再软件里挑选小妹，然后把照片发给他，他会安排见面。使用软件后，有一个“接待员”和其联系，对方先发了一些照片，让其进行挑选。其挑选完成后，对方称“需要先办理会员才能‘约’小妹上门”，于是其便询问对方怎么办理，对方称“要给指定账户转账一定金额才能开通会员，但是之后会将本金和佣金一并全额提现”。于是，其向对方提供的指定账户进行了转账，转账完成后，对方却称“操作失误，请进行数据修复，需要提供额外费用“，出于无奈，其又向对方进行了转账，期间对方又以“没有按照指定要求附言、信誉分过低”等理由拒绝给其返还，最终意识到被诈骗，遂报警。据悉，李某损失共计82800元。

虚假征信类：

2023年12月3日，周宁县公安局刑侦大队接张某报警称：其接到一个电话，对方称“你的微信支付百万保障就要到期了，若不及时关闭，一个月要扣9000元”。其抱着将信将疑的心理，询问对方怎么取消。于是对方让其先下载了“Zoom”APP进行视频共享。在视频共享过程中，对方要求其打开支付宝、微信、建设银行进行操作。之后其在对方的引导下，进行“刷脸验证”、提供短信验证码等操作，随后其银行卡内的钱被转走，甚至还让其接着去贷款。此时其这才意识到被骗，遂报警。据悉，张某损失共计29700元。

任何以交手续费、保证金、刷流水等各种费用均是诈骗，切不可提供短信验证码。在办理贷款时一定要选择正规的银行业金融机构，并当面办理。尽可能远离网络贷款，防止受骗上当！

反诈知识

广大市民通过银行等正规途径办理信用卡或贷款业务，凡是声称需先交保证金或中介费、包装费、返点费的，都是诈骗。

1、如需贷款请通过正规渠道，不要轻易相信陌生的网站和APP，切勿轻信“低利息，高额度，快速到账”等贷款信息。

2、电子营业执照的下载和验证均为免费服务，不向市场主体收取任何费用，使用电子执照不需要经营者提供银行资金账户信息。若收到陌生链接请勿打开，需与官方部门电话联系查证。

3、网络刷单本身就是一种违法行为，要求垫资的网络刷单都是诈骗。

4、不点击不明短信或链接，更不要输入自己的身份证号、电话号、银行卡号、短信验证码等个人信息。

5、不要心存“侥幸”心理，发现疑似骗局的苗头，应立即止损，及时拨打110报警，并保存好转账及聊天记录并截图，为警方提供第一手证据资料。

举报和咨询电话：110或0593-96110（全国反诈专线）